規制違反でカジノに罰金

IR法では、「ギャンブル依存症」の問題への対応も議論されていますが、欧米のカジノの規制は年々厳しくなっています。

今までが甘すぎたのでしょうか？ そのように感じています。 ヨーロッパの一部の国では、テレビCMでオンラインカジノの宣伝をしているところもあります。 最近はどんどん難しくなってきています。

今月、別のカジノがルール違反で罰金を科せられました。See again」というのは、そう、多くのカジノが罰金を科せられたということです。

最近、ルール違反で罰金を科せられたカジノとその理由を見てみましょう。

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今月のスナップショット

L & L Europe Limitedは、スウェーデンのオンラインゲーム会社で、日本のサイトはありませんが、マルタに拠点を置き、14のサイトを持っています。 私はそのサイト、スウェーデン、イギリス、マルタのライセンスを持っています。

今週初め、スウェーデンのギャンブル規制機関であるSpelinspektionenは、現地のライセンス事業者としての義務の一環である自己排除ルールに違反したとして、L & L Europeに対して60万クローネの罰金を科しました。 宣言が完了しました。

自己排除ルールの違反は、ギャンブル依存症のためにアカウントを凍結した（自己排除した）プレーヤーに宣伝メッセージを送信するというものでした。 しかし、L&Lヨーロッパがスウェーデンの規制当局から叱責を受けたのは今回が初めてではありません。

2019年6月には、当時自己除外していたプレイヤーにもプロモーションを送っていたことを消費者保護局が調査。 その後、このプロモーションが第三者の広告パートナーによってプレイヤーに送られていたことが判明し、L&L Europeは広告パートナーとの契約を解除しました。

今回、L&L Europeは、さらなる違反があれば、より厳しく対処すると警告されています。

しかし、650万円の罰金は、スズメの涙のようなものだ ……

犯罪への発展

カジノ、ポーカー、スポーツと幅広いエンターテイメントを提供している「888」をご存知の方も多いと思います。

2017年に発見されたこの侵害は、大きな問題となりました。888 Holdings plcのシステムに技術的なミスがあり、7,000人以上の自己破産者が自分の口座にアクセスすることができました。 さらに、このエラーは長い間発見されなかったため、自己破産したお客様は合計350万ポンドを入金し、13ヶ月以上もギャンブルを続けていました。

888社は、個々のお客様に見られるギャンブル依存症の典型的な兆候を把握することができず、その中には犯罪行為につながるほど深刻なものもありました。 クライアントは130万ポンド以上の賭けを行い、その中には雇用主から盗んだ5万5千ポンドも含まれていました。

過去13ヶ月間、お客様は1日平均3～4時間プレイしており、高額な賭け金にもかかわらず、888社が弱い立場のお客様を保護していなかったことの重大さを示しています。

その結果、888社はこれまでで最高額となる780万ポンドの罰金を科され、自己破産した顧客から預かった350万ポンドを返済し、その中には資金を盗まれた雇用者への補償金を含む62万ポンドも含まれていました。

6ヶ月ごとに2回の罰金

先日、日本でサービスを開始した人気カジノ「Casumo」は、実は半年で2回も叩かれているカジノです。

1つ目は、2018年にオランダのルールに違反したとして31万ユーロ（約3600万円）。 彼はオランダのライセンスを持っておらず、オランダ人選手が取ってはいけないのに、宣伝メッセージを送ったとして罰金を科せられた。 オランダからの支援もあった。ポーカースターズも同じ理由で叩かれた。

平手打ちから半年も経たないうちに、コスモはイギリスから2度目の平手打ちを受けた。 英国のライセンスは特に厳しい。 カスモが資金の出所を確認しないと、マネーロンダリングの危険性があると指摘されていた。 また、深刻な問題を抱えたお客様が、ギャンブル依存症のチェックを受けずに口座を保有していたこともありました。

これは585万ポンドの痛恨の罰金です。 この事件から、Kasmoはすぐに問題点を改善し、消費者保護とマネーロンダリング防止に真剣に取り組みました（当社の関連会社に対する規制は厳しすぎました）。

? 消費者保護が非常に充実しているカジノ

疑惑のマネルン

SOWQは、今年の初めにカジノから請求されたときに驚きました。 はい、資金源についてのアンケートです。また、ビデオスロット社は、顧客の資金の出所を調査しましたが、継続的なチェックは行っていないと指摘しています。

このビデオスロットのお客様は、身分証明書の自動アップロード承認を行わず、代わりに別の人の運転免許証を提出しましたが、これは不正行為とは認められませんでした。 さらに、このお客様は複数の不正なクレジットカードを使用していましたが、これらも不正として検出されませんでした。 これらのカードは多額の預金に使用されました。

システム（いや、スタッフの責任だと思いますが）がお客さまの口座に気づいたときには、すでに17,405ポンドを入金していました。 英国ギャンブル委員会は、「これらの預金は犯罪収益の疑いがある」とし、100万ポンドの罰金を科しました。

Video Slotsは、システムの弱点を受け入れ、すぐに問題を解決しました。

イギリスのライセンスを持つカジノは厳しく規制されています。

イギリスの平手打ちは続く

イギリスのスラップは容赦なく続く。

英国ギャンブル委員会は、”ギャンブルのマネーロンダリングに対する効果的な保護を提供しておらず、顧客に害を与えている “として、ダブルロックを叩き続けています。

2018年には、英国で主にビンゴを提供しているDaub Alderney社に、同じ理由で710万ポンドの罰金を叩きつけた。

チェコ共和国の企業であるCZ Holdings社は、英国のライセンスを取り消され、英国での営業が禁止されています。

Kaboo.comとHighroller.comを運営するBetit Operations Ltdの調査は、2017年9月にお客様の一人が23日間で67,000ポンド以上を入金したことから始まりましたが、誰も危険にさらされていませんでした。 別の顧客は24時間以内に£110,500を入金し、銀行が顧客の2枚のクレジットカードへの支払いを拒否したにもかかわらず、Betitの対応は入金限度額を増やしました…。 ライセンス要件を満たしていなかったため、140万ポンド（約1億8000万円）の罰金が課せられました。

Guts / ガッツ カジノ」や「Rizk / リスク カジノ」を運営するMT Secure Trade社が資金源を特定しなかったため、プレイヤーは4つのカジノで合計38,000ポンド（約500万円）の盗み資金を調達することができました。 入金されていたことが判明した。 また、別のお客さまからは預入限度額の引き上げを求められ、「5種類のクレジットカードを使って半年間に13万4,000ポンド以上を預けたとしても、危険を察知することができなかった」と言われ、70万ポンド（約9,300万円）の罰金を科せられました。

Bestcasinoを運営するBestbet社は、2018年2月にスタッフが顧客識別の訓練を受けていないことが判明しました。 23万ポンド（約3,000万円）の罰金が課せられました。

2020年2月、Mr.Green（現William Hill社）は、アンチマネーロンダリング管理がシステムの関係で多数の顧客に影響を与えているとの指摘を受け、300万ポンド（約4億円）の罰金を科しました。

最大の罰金は

イギリスはアメリカに対しても冷酷な態度をとっています。 (今月初め、米国の有名カジノ「シーザース・エンターテインメント」の英国法人が、ギャンブル依存症患者への適切な対応を怠ったとし、過去最大のビンタ、1300万ポンドを記録しました) 罰金を科せられました。

英国ギャンブル委員会によると、シーザーズ社は、ギャンブル依存症であることが知られている2人のプレイヤーが、年間55万ポンド以上の損失を出しているのを止めていないとのことでした。 私の場合はそうでした。 また、資金の出所を正しく認識していないお客さまも多く、あるお客さまは3ヵ月で約350万ポンド、負けた160万ポンド（1万円）を、ときには会社のクレジットカードを使ってプレーしていました。

ロンドンのエンパイア・カジノやプレイボーイ・カジノをはじめ、英国の他の都市で5つのカジノを運営しているシーザーズ社は、今回の調査結果を認め、「コンプライアンス方針と手順」を強化したと述べています。

この問題では、シーザーズ・エンタテインメント社の上級幹部3名が辞任したようです。

グミ・パレス

カジノ業界の規制は年々厳しさを増しています。 罰金を科せられたカジノは、ここでは書ききれないほどあります。 最近の資金源の調査では、消費者保護やマネーロンダリング防止にもつながっています。

また、数ヶ月の間に数千万円ものお金を使ったプレイヤーが相当数いることにも驚きました。 止めることはできません …… 自分で止められない場合は、カジノに「私はギャンブル依存症です」と言えば、カジノはあなたのアカウントを閉鎖します。 それ以降は、お客様が「アカウントを開いてください」とお願いしても、カジノは一生アカウントを開くことはありません。

自分でギャンブルを止められない、コントロールできない場合は、ギャンブル依存症であると宣言するのが一番です。 助けてもらおう。

しかし、罰金や罰則に関しては、すぐに「ゴムの宮殿」が建つようです。 これらのカジノが支払う罰金は、ギャンブル依存症の研究や治療に使われます。